In-house banking

El módulo de banca interna (In-house banking) de Embat facilita el préstamo y la deuda internos entre empresas al actualizar automáticamente los saldos de deuda según las transferencias intragrupo y gestionar las entradas contables correspondientes. Calcula el interés acumulado diario sobre los saldos pendientes, ofrece la opción de capitalizar intereses y garantiza informes financieros precisos con un esfuerzo manual mínimo.

Establecer una relación intragrupo

Descubre cómo establecer relaciones intragrupo entre empresas, incluyendo la creación de una relación, la asignación de saldos de deuda y la configuración de intereses y ajustes contables.

1. Selecciona el botón Añadir relación que encontrarás en la parte superior derecha del módulo de In-house banking.

2. Configura los ajustes de relación: empresas, moneda, fecha de inicio, cuentas contables, saldos iniciales y alias del producto (opcional).

3. Configura los ajustes de interés: selecciona si la relación genera intereses, especifica las cuentas contables para intereses y establece el tipo de interés y los ajustes del interés.

Si necesitas información más detallada, puedes consultar el siguiente artículo: (Setting up an in-house bank relation)

Visualizar el saldo de la deuda y los intereses acumulados

El módulo de In-house banking muestra los detalles de las relaciones y los saldos de deuda, calculando automáticamente el interés acumulado diario sobre los saldos de deuda intergrupal pendientes. Esta sección te explica dónde puedes ver el interés total acumulado y sus detalles.

1. Consulta las relaciones y su saldo de deuda en la pestaña Balance y en Detalles de la relación.
2. Consulta el interés total acumulado en las pestañas Balance y Interés.
3. Consulta el interés total acumulado y los detalles del interés en la pestaña Interés y en Detalles del interés.
4. Accede a la ventana emergente de Desglose del interés.
5. Consulta el interés acumulado pendiente y el interés capitalizado en detalle.

Contabilidad automatizada para transferencias intragrupo e intereses capitalizados

La función de contabilidad automatizada garantiza que cada transacción entre grupos se complete en Embat y quede directamente vinculada a una relación de banco interno; o sin una relación directa pero deducida a través de una tercera empresa, genere automáticamente las entradas contables requeridas. 

1. Configura la inicialización contable para los productos del banco interno
2. Audita las transacciones intra-grupo contabilizadas: tras completar una transferencia intra-grupo en Embat o capitalizar intereses acumulados, puedes auditar su impacto en el libro mayor navegando a la pestaña Historial en el módulo de Contabilidad.
3. Audita y revisa: revisa regularmente estas entradas para asegurar su precisión. Aunque la contabilidad automatizada minimiza los errores de entrada manual, se recomienda revisarlas periódicamente.

Si necesitas información más detallada, puedes consultar los siguientes artículos:

• ¿Cómo configurar una cuenta bancaria para empezar a contabilizar sus movimientos?

Capitalización de intereses devengados

Gestionar los intereses devengados es importante para reflejar correctamente las actividades de préstamos entre empresas y asegurar un tratamiento contable adecuado.

1. Consulta el desglose de intereses acumulados desde las pestañas Balance o Intereses, pasando el ratón sobre cualquier fila y haciendo clic en el icono de información en la columna de Intereses acumulados.
2. Para capitalizar intereses desde la fecha de la última capitalización hasta hoy, haz clic en Capitalizar intereses.
3. Las transacciones capitalizadas se registran en la pestaña Historial del módulo de Contabilidad.
4. Consejo: Además del pop-up de desglose de intereses, también puedes iniciar el proceso de capitalización desde las siguientes secciones:
   1. Pestaña Balance: Pasa el ratón sobre la fila de relación, haz clic en el icono de tres puntos en el lado derecho de la página y selecciona Capitalizar intereses.
   2. Pestaña Intereses: Sigue los mismos pasos que están indicados en el anterior punto.
   3. Detalles de relación (pestaña Balance): Pasa el ratón sobre una relación. Haz clic en el icono en el Par de Relaciones A - B y selecciona Capitalizar intereses.
   4. Detalles de relación (pestaña Intereses): Sigue los mismos pasos que en el anterior punto.

Si tienes cualquier duda adicional, contacta con el equipo de Customer Experience o envía una solicitud a través de este enlace.