Añadir transacciones manuales a un producto bancario

Si necesitas incorporar movimientos en alguno de tus productos bancarios, especialmente en productos manuales, puedes hacerlo desde Embat.

Para añadir movimientos de manera manual, sigue los siguientes pasos:

1. Accede al producto bancario

1. Inicia sesión en tu cuenta de Embat.
2. Ve al módulo Conexiones bancarias desde el menú lateral.
3. Busca el producto donde quieres añadir movimientos.
4. Pasa el ratón por encima del producto y haz clic en Añadir transacciones manuales.
5. En la siguiente pantalla incluye los movimientos bancarios que quieras añadir. Puedes copiar desde tu extracto bancario en Excel y pegarlos en Embat o incluirlos de manera manual.

2. Introduce las transacciones

En la siguiente pantalla podrás pegar transacciones desde Excel (siguiendo el formato de columnas) o introducirlas manualmente.

Es importante que rellenes todos los campos de la tabla. De lo contrario, las transacciones con celdas incompleta serán ignoradas.

3. Validación y detección de coincidencias

Una vez pegadas o introducidas las transacciones manuales, deberás pulsar en Validar transacciones para que Embat las revise automáticamente.

Durante esta validación, el sistema detecta si ya existen otras transacciones en ese mismo periodo y aplica diferentes reglas en función de su estado.

Escenarios posibles:

En este último caso (cuando ya hay transacciones contabilizadas o conciliadas), el sistema te mostrará una advertencia adicional y te pedirá confirmación manual antes de guardar. Es fundamental revisar bien el contenido para evitar errores o duplicidades en la contabilidad.

4. Confirmación y guardado

Antes de guardar, se mostrará un resumen con:

• El banco y producto.
• El periodo detectado (entre la fecha más temprana y más tardía).
• El número de transacciones válidas.

Pulsa Añadir transacciones para completar el proceso. Al terminar, verás un mensaje indicando cuántas transacciones se han añadido, en qué banco y en qué producto.

⚠️ Interrupción de la conexión (API)

1. Reemplazo total por día
   Por defecto, al subir transacciones manualmente para una fecha específica, Embat reemplazará cualquier dato previo que existiera para ese día (a no ser que se indique específicamente lo contrario en la subida de las mismas marcando la opción de "No sobrescribir transacciones existentes").
   • Si ya había transacciones vía API: Se eliminarán para dar prioridad a tu archivo manual.
   • Si te faltaba algún movimiento: El sistema tomará tu archivo como la "única fuente de verdad" para esa jornada.
2. La subida de transacciones debe contener el día completo
   Dado que el sistema sobrescribe la información preexistente, debes asegurarte de incluir el histórico completo de transacciones para el día o días que estés subiendo.
3. Impacto en el saldo
   Embat calcula el saldo bancario en tiempo real basándose en los movimientos registrados. Si el extracto manual no está completo: Se generará una discrepancia de saldo inmediata. Asimismo, una vez procesada la subida manual para un producto conectado vía API, no es posible añadir transacciones adicionales de forma individual para esa misma fecha, por lo que es imprescindible realizar esta subida de forma adecuada.

• He incluido todas las transacciones del día (no solo las nuevas).
• El saldo final coincide con el saldo de mi extracto bancario real.
• He revisado que no falte ningún movimiento intermedio.

Si tienes cualquier duda adicional, contacta con el equipo de Product Experience o envía una solicitud a través de este enlace.