Ficheros de pago - Guía rápida

El módulo de Ficheros es un submódulo ligero dentro de Pagos que permite subir y hacer seguimiento de ficheros de pago generados fuera de Embat, normalmente desde tu ERP.

Estos ficheros se transmiten al banco a través de los canales bancarios de Embat y, si están correctamente configurados, pueden activar flujos de aprobación antes de ser enviados.

Actualmente, el módulo está centrado en un flujo de subida simple y seguro, que muestra de forma clara el estado de cada envío y la respuesta bancaria correspondiente.

Tipos y formatos de fichero soportados

El módulo de Ficheros solo admite ficheros en formato XML. Al subir un fichero, es obligatorio seleccionar el banco de destino y el formato correspondiente.

La transmisión del fichero se realiza a través de Editran, que por ahora es la única conexión soportada.

Formatos disponibles:

• SEPA34
• SEPA19
• DEV019
• CONFIR
• SCTDIV
• N19_FINANCIADA
• OMFPAG
• REC019

(Otros formatos podrán añadirse progresivamente según las integraciones bancarias)
 

Cómo subir un fichero de pago

Para subir un fichero, haz clic en el botón Nuevo fichero en la parte superior derecha de la pantalla. Se abrirá un formulario de envío con los siguientes campos:

• Fichero: Arrastra o selecciona tu archivo .xml. 
• Compañía: Elige la compañía asociada al fichero. 
• Banco: Selecciona el banco de destino. 
• Formato de fichero: Selecciona el formato correcto según los requisitos del banco (por ejemplo, SEPA34 o CONFIR).

Una vez completado, haz clic en Continuar para confirmar el envío. El fichero aparecerá en la pestaña Emisiones con su estado inicial.

Pestañas: Emisiones y Respuestas

El módulo de Ficheros cuenta con dos pestañas principales para hacer seguimiento del ciclo de vida de cada envío.

Emisiones

Aquí se listan todos los ficheros enviados. Se muestran las siguientes columnas:

• Nombre: Nombre del fichero subido. 
• Banco: Banco de destino. 
• Formato de fichero: Formato seleccionado (por ejemplo, SEPA34). 
• Compañía: Compañía asociada. 
• Fecha de envío: Fecha y hora de envío del fichero. 
• Enviado por: Usuario que ha subido el fichero. 
• Estado: Indica el estado actual del fichero.

Estados posibles:

• Pendiente de aprobación – El fichero está pendiente de aprobación (si se ha activado una regla en el módulo de Automatización). 
• Aprobación rechazada – El fichero ha sido rechazado durante el proceso de aprobación. 
• Enviado – El fichero se ha enviado correctamente al banco.

Si se ha configurado una regla de aprobación de pagos en el módulo de Automatización con la condición Tipo = Fichero, el fichero seguirá el flujo de aprobación estándar antes de ser enviado.

Debido a la gran diversidad de formatos bancarios, el sistema no puede leer ni mostrar el contenido del fichero. Por lo tanto, no se visualiza ni el número de pagos ni el importe total.

Respuestas

Esta pestaña muestra las respuestas (ACKs) recibidas desde el banco. Se presentan las siguientes columnas:

Nombre: Nombre del fichero. Banco: Banco receptor. Proveedor: Canal bancario utilizado (por ejemplo, Editran). Fecha de recepción: Fecha en la que se recibió la respuesta. Estado: Indica si la respuesta ha sido leída o no.

Estados posibles:

• No leída – Hay una nueva respuesta disponible. 
• Leída – La respuesta ya ha sido descargada.

Puedes hacer clic en el icono de descarga para acceder al fichero original recibido del banco.

Permisos

El acceso al módulo de Ficheros no está habilitado por defecto.

Para activarlo, es necesario contactar con el equipo de Customer Experience escribiendo a customerexperience@embat.io, indicando qué usuario necesita acceso a esta funcionalidad.

Esto aplica a la sección de Ficheros dentro del módulo de Pagos.

Si tienes cualquier duda adicional, contacta con el equipo de Customer Experience o envía una solicitud a través de este enlace.