Categorización automática de transacciones en Embat

TellMe, el analista de tesorería basado en IA de Embat, trabaja en segundo plano para mantener la información financiera lo más precisa, coherente y actualizada posible. Una de sus funciones clave es la categorización automática de transacciones, un proceso esencial para ahorrar tiempo, reducir errores y garantizar un reporting fiable.

¿Qué es la categorización automática?

La categorización automática asigna una categoría adecuada a cada transacción bancaria (nómina, impuestos, comisiones, ingresos, etc.) basándose en patrones históricos, reglas definidas en la plataforma y el nuevo modelo de IA de Embat.

Su objetivo es:

• evitar trabajo manual repetitivo,
• mejorar la calidad del dato bancario,
• simplificar la creación de reglas,
• ofrecer dashboards más precisos,
• alimentar proyecciones de tesorería más fiables.

Cada transacción bien categorizada permite construir un cashflow más claro, actualizado y accionable.

Cómo funciona TellMe en modo Silent

TellMe funciona de forma continua mediante su modo Silent, realizando análisis y ejecuciones en segundo plano para procesar, enriquecer y categorizar datos automáticamente sin necesidad de aprobación del usuario. Aun así, el usuario mantiene control total: cualquier categorización aplicada puede revisarse y modificarse desde el módulo de Transacciones.

Un nuevo modelo con un 95 % de cobertura

La categorización automática utiliza el nuevo modelo de IA de TellMe, que alcanza hasta un 95 % de cobertura. 

La cobertura indica el porcentaje de transacciones que el sistema puede categorizar automáticamente con un nivel alto de certeza.

En la práctica:

• la gran mayoría de transacciones quedan clasificadas sin intervención humana,
• el número de movimientos “sin categoría” se reduce drásticamente,
• los equipos financieros dedican menos tiempo a tareas manuales y más al análisis y la toma de decisiones.

¿Cómo decide TellMe la categoría de una transacción?

TellMe combina varios criterios para determinar la categoría más adecuada. Cada categorización muestra su origen para garantizar total transparencia. Los criterios posibles son:

• Categoría sugerida por TellMe: La transacción ha sido categorizada automáticamente por el modelo de IA en función de patrones y reglas aprendidos.
• Basada en tu historial: Se asigna la categoría que normalmente se aplica a movimientos con una descripción similar según el historial del usuario o de la empresa.
• Patrón detectado: TellMe detecta que otras transacciones del mismo banco con descripciones parecidas suelen clasificarse en esa categoría.
• Herencia contable: La categoría se hereda de la transacción contable con la que el movimiento ha sido registrado en el ERP.
• Gestión de deuda: La categoría se aplica según los ajustes definidos en el calendario de amortización del préstamo o deuda.

Este enfoque combinado permite que TellMe aprenda y mejore progresivamente.

Prioridad: reglas primero, TellMe después

Si existe una regla creada en el módulo de Automatización, esta siempre tendrá prioridad sobre la IA.

El flujo es:

1. Reglas: si una regla coincide con la transacción, se aplica automáticamente.
2. TellMe: si no existen reglas aplicables, TellMe categoriza la transacción.
3. Revisión manual: si ningún sistema puede determinar la categoría, la transacción queda “sin categoría” para revisión del usuario.

Con el tiempo, gracias al aprendizaje del modelo, el número de transacciones sin categorizar disminuye significativamente.

Dónde ver y editar las categorías

Toda la información de categorización se gestiona desde el módulo de Transacciones. Desde ahí se puede:

• ver si una transacción ha sido categorizada por una regla o por TellMe y consultar el criterio utilizado para esa categorización,
• identificar fácilmente los movimientos que requieren revisión manual y editar la categoría en cualquier momento,

Esto garantiza que la clasificación siempre refleje correctamente la operativa de la empresa.

Beneficios para la gestión de tesorería

La categorización automática aporta beneficios directos:

• Ahorro de tiempo: elimina trabajo manual repetitivo al clasificar miles de movimientos mensuales.
• Mayor calidad del dato: mejora la coherencia y fiabilidad de la información bancaria.
• Reglas más efectivas: una base de datos limpia permite crear automatizaciones más simples y robustas.
• Reporting más sólido: dashboards y análisis basados en datos mejor categorizados.
• Forecast más preciso: proyecciones de tesorería apoyadas en un histórico coherente y actualizado.

TellMe asegura una base financiera más clara, estructurada y lista para decisiones críticas.