Análisis de desviaciones en proyecciones de tesorería

El análisis de desviaciones en Embat te permite comparar lo que habías previsto con lo que realmente ha ocurrido en tus cuentas bancarias. Esta funcionalidad te ayuda a revisar fácilmente si los cobros y pagos esperados se han cumplido, si ha habido movimientos inesperados o si hay previsiones que no se han materializado. Todo desde una misma vista y con total trazabilidad.

¿Qué es una desviación?

Una desviación representa una diferencia entre lo proyectado y lo realizado. En Embat, este análisis se realiza siempre dentro de una proyección específica, permitiéndote entender con precisión qué previsiones se han cumplido y cuáles no.

La desviación neta se calcula así:

Desviación neta = Transacciones inesperadas − Previsiones no realizadas

Este valor se muestra en cada periodo de la proyección (por ejemplo, día, semana o mes) y te permite detectar rápidamente qué periodos requieren revisión.

¿Dónde puedo ver las desviaciones?

Puedes acceder al análisis de desviaciones desde dos lugares en el módulo de cash flow:

• Desde el banner de alerta, que aparecerá solo si hay periodos con desviaciones pendientes de revisar.

Al entrar, verás la información agrupada en tres secciones principales:

1. Esperado y ocurrido

Podrás ver todas las previsiones que se han cumplido. TellMe, nuestra IA, se encarga de detectar en tiempo real coincidencias entre tus previsiones pendientes y transacciones que entran al sistema. Si detecta patrones de coincidencia, las vincula, y establece la previsión como "pagada". Es decir, esa previsión deja de estar pendiente en tus flujos de caja. Además, podrás hacer las siguientes acciones:

• Ver el detalle de cada emparejamiento (fecha, concepto, importe...).
• Saber el tipo de vinculación. Las vinculaciones pueden ser automáticas (TellMe) o manuales, enlazando previsiones y transacciones en las secciones que se explican abajo.
• Deshacer emparejamientos si necesitas corregirlos. En el caso de que quieras que la previsión en cuestión vuelva a estar pendiente, porque no debería estar asociada a esa transacción, puedes desvincularlas pulsando el botón que aparece en la esquina superior derecha de cada emparejamiento.

2. Esperado y no ocurrido

Previsiones cuyo vencimiento ya ha pasado pero que no tienen ninguna transacción asociada. Aquí puedes:

• Revisar y mover previsiones a otro periodo si el cobro/pago se espera más adelante.
• Ocultar previsiones que ya no son relevantes.
• Emparejarlas manual o parcialmente con transacciones.

3. Unexpected Transactions

Transacciones que no estaban previstas. En esta vista puedes:

• Ver las transacciones que han llegado sin previsión asociada.
• Asociarlas a previsiones pendientes (completa o parcialmente).

Todas las acciones que realices actualizan en tiempo real los contadores, tablas y resúmenes de desviaciones.

Importante: conciliaciones solo de tesorería

Todas las conciliaciones realizadas en el análisis de desviaciones —ya sean automáticas o manuales— son exclusivamente para fines de tesorería. No afectan a la contabilidad oficial de tu empresa ni modifican registros contables. El objetivo es ayudarte a tener una mejor visibilidad de tu liquidez, sin interferir con los sistemas contables.

Si tienes cualquier duda adicional, contacta con el equipo de Customer Experience o envía una solicitud a través de este enlace.