Análisis de desviaciones en proyecciones de tesorería

El análisis de desviaciones en Embat te permite comparar lo que habías previsto con lo que realmente ha ocurrido en tus cuentas bancarias. Esta funcionalidad te ayuda a revisar fácilmente si los cobros y pagos esperados se han cumplido, si ha habido movimientos inesperados o si hay previsiones que no se han materializado. Todo desde una misma vista y con total trazabilidad.

¿Qué es una desviación?

Una desviación representa una diferencia entre lo proyectado y lo realizado. En Embat, este análisis se realiza siempre dentro de una proyección específica, permitiéndote entender con precisión qué previsiones se han cumplido y cuáles no.

La desviación neta se calcula así:

Desviación neta = Transacciones inesperadas − Previsiones no realizadas

Este valor se muestra en cada periodo de la proyección (por ejemplo, día, semana o mes) y te permite detectar rápidamente qué periodos requieren revisión.

¿Dónde puedo ver las desviaciones?

Puedes acceder al análisis de desviaciones desde dos lugares en el módulo de cash flow:

• Desde la proyección, haciendo clic en el icono de desviación dentro de la fila “Net variance” de la tabla.
• Desde el banner de alerta, que aparecerá solo si hay periodos con desviaciones pendientes de revisar.

Al entrar, verás la información agrupada en tres secciones principales:

1. Expected & Occurred

Previsiones que se han cumplido: tienen una transacción asociada. En esta sección puedes:

• Ver el detalle de cada emparejamiento (fecha, concepto, importe...).
• Saber si la conciliación fue automática (TellMe) o manual.
• Deshacer emparejamientos si necesitas corregirlos.

2. Expected & Didn’t Occur

Previsiones cuyo vencimiento ya ha pasado pero que no tienen ninguna transacción asociada. Aquí puedes:

• Revisar y mover previsiones a otro periodo si el cobro/pago se espera más adelante.
• Ocultar previsiones que ya no son relevantes.
• Emparejarlas manual o parcialmente con transacciones.

3. Unexpected Transactions

Movimientos bancarios que no estaban previstos. En esta vista puedes:

• Ver las transacciones que han llegado sin previsión asociada.
• Asociarlas a previsiones pendientes (completa o parcialmente).
• Gestionar estos casos para mejorar futuras proyecciones.

Todas las acciones que realices actualizan en tiempo real los contadores, tablas y resúmenes de desviaciones.

¿Qué más puedo hacer?

• Marcar periodo como revisado: Si ya has revisado un periodo, puedes marcarlo como tal. Esto ocultará este periodo de cualquier alerta en la pantalla de flujos de caja, manteniendo el foco en lo realmente pendiente.
• Navegar entre periodos: Usa las flechas de la parte superior de la pantalla para pasar de un periodo a otro sin salir del análisis.
• Personalizar la vista: Puedes ocultar o mostrar la fila “Net variance” desde el panel de visualización.

Importante: conciliaciones solo de tesorería

Todas las conciliaciones realizadas en el análisis de desviaciones —ya sean automáticas o manuales— son exclusivamente para fines de tesorería. No afectan a la contabilidad oficial de tu empresa ni modifican registros contables. El objetivo es ayudarte a tener una mejor visibilidad de tu liquidez, sin interferir con los sistemas contables.

Si tienes cualquier duda adicional, contacta con el equipo de Customer Experience o envía una solicitud a través de este enlace.