Visualización de productos bancarios en flujos de caja

El módulo de flujos de caja muestra el comportamiento de los productos bancarios activos y archivados, reflejando cómo su incorporación o archivo impacta en los balances y proyecciones. De esta forma, puedes analizar la evolución de tus saldos de forma precisa y mantener la trazabilidad completa de la información histórica.

Archivar o eliminar productos bancarios

En Embat existen dos formas de retirar un producto bancario de los balances: archivarlo o eliminarlo.

• Archivar un producto mantiene visible toda su información histórica en los períodos correspondientes. Los balances pasados y la evolución del efectivo continúan reflejando la realidad de cada período, preservando la precisión del análisis histórico.
• Eliminar un producto implica su eliminación completa del sistema. No se conserva ninguna traza ni registro histórico; desaparece totalmente de los balances y del desglose de productos.

Impacto en los balances: fila de Ajuste de balance

Cada incorporación o archivo de un producto bancario se refleja en la tabla de flujos de caja mediante una fila denominada Ajuste de balance, situada justo encima de la fila Balance a final de período. Sin esta fila, tras la incorporación o archivo de un producto bancario, existiría un desajuste entre el balance al inicio del período, los flujos de caja y el balance al final del período, dado que ese cambio en el balance no se representaría dentro de los flujos de caja.

• Se muestra un importe positivo cuando se añade un nuevo producto (incremento del balance total).
• Se muestra un importe negativo cuando se archiva un producto (ajuste de salida correspondiente).

Si el producto añadido tiene un balance inicial igual a 0, no se mostrará ningún ajuste en esta fila, ya que no se produce una variación en el balance total.

Para que el reporting refleje la realidad de la forma más precisa posible y evitar un incremento puntual (spike) en el período en el que se incorpora un producto, se recomienda añadir todas las transacciones históricas disponibles al darlo de alta. Así, su impacto se distribuye de forma orgánica a lo largo de los períodos previos.

Desglose de balance por producto

En el desglose de balance por producto, los productos archivados se muestran bajo el apartado Productos archivados dentro de la entidad bancaria correspondiente. Esto mantiene la coherencia con los datos históricos y diferencia claramente los productos activos de los archivados.

Los productos eliminados no se muestran en ningún apartado, ya que no se conserva ninguna traza de ellos en el sistema.

Si tienes cualquier duda adicional, contacta con el equipo de Customer Experience o envía una solicitud a través de este enlace.